Lors de l'achat et de la vente de cryptomonnaies en C2C, le gel de la carte bancaire est une preoccupation courante pour de nombreux utilisateurs. Il est tres important de comprendre les causes du gel et les methodes de prevention. Si vous vous appretez a utiliser Binance, commencez par creer un compte Binance et telechargez l'application Binance, puis lisez attentivement les conseils de prevention ci-dessous avant de trader.
Pourquoi une carte peut-elle etre gelee
Le gel d'une carte bancaire survient generalement dans deux cas :
Gel par controle de risque bancaire
Le systeme anti-blanchiment de la banque surveille les transactions anormales. Si votre compte recoit en peu de temps de nombreux virements de personnes differentes, ou si le schema de transaction est inhabituel, le controle de risque peut etre declenche.
Gel judiciaire
Si un paiement que vous avez recu est lie a des fonds illegaux en amont (par exemple des fonds issus de fraude), les autorites peuvent geler tous les comptes bancaires impliques, meme si vous n'avez personnellement commis aucune infraction.
Comment reduire le risque de gel
Choisir des commercants de qualite
Lors des transactions C2C, privilegiez les commercants presentant les caracteristiques suivantes :
- Anciennete d'inscription elevee et volume de transactions important
- Taux de completion eleve (superieur a 95 %)
- Commercants avec le badge de certification bleu
Utiliser une carte bancaire dediee
Il est recommande de preparer une carte bancaire exclusivement reservee aux transactions de cryptomonnaies, sans la melanger avec vos depenses quotidiennes ou votre carte de salaire. Ainsi, meme en cas de probleme, votre vie quotidienne ne sera pas impactee.
Controler la frequence et les montants
- Evitez de multiples transactions importantes dans la meme journee
- Ne faites pas de transactions trop importantes en une seule fois, repartissez-les
- Maintenez un certain intervalle entre deux transactions
Points d'attention lors des transactions
- N'ajoutez aucune note lors du paiement
- Utilisez un moyen de paiement a votre nom
- Apres reception des fonds, ne les transferez pas immediatement : laissez-les sejourner un moment sur votre carte
Que faire en cas de gel
Si votre carte est malencontreusement gelee, ne paniquez pas :
- Contactez le service client de votre banque pour connaitre la raison du gel
- S'il s'agit d'un gel par controle de risque bancaire, rendez-vous au guichet avec votre piece d'identite pour expliquer la situation, ce qui permet generalement le degel
- S'il s'agit d'un gel judiciaire, cooperez avec les autorites en fournissant vos releves de transactions pour prouver la legalite de l'origine des fonds
- Conservez toutes les captures d'ecran de transactions et les releves de virement comme preuves
Le point le plus important
Utiliser une plateforme reguliere pour trader est la base de la prevention du gel de carte. La plateforme C2C de Binance dispose d'un mecanisme strict de verification des commercants et d'un systeme de protection des transactions, offrant un niveau de securite bien superieur aux autres canaux.